【萧萧硕笔】不怕美国制裁！

FX168财经网（香港）讯 美国总统拜登加密行政令的反馈截止日期将于下周结束。 在监管关键时期，美国财政部正式宣布对Tornado Cash实施制裁。 这一事件披着去中心化的狼皮，烧毁了稳定币机构。 在USDC喊着要向拜登投降之际，USDT和DAI却抬头坚决不投降，用美国宪法来对抗拜登。

简单说明一下整个事件的经过，即美国财政部对加密货币混合器Tornado Cash进行制裁，指控Lazarus Group等不法分子利用该平台进行大量非法洗钱活动。 自 2019 年以来，已有超过 70 亿美元的加密货币被洗白。 这引起了身披去中心化狼外衣的币圈机构的担忧，成为下一个监管对象。

事发后USDC美元稳定币迅速投降，立即冻结了Tornado Cash中价值75万美元的稳定币，并封锁所有与黑名单账户的交易。 但截至本文撰写结束，USDT和DAI稳定币坚持不投降，币圈甚至大呼拜登政府的此类制裁违反美国宪法，坚持捍卫去中心化阵营。

美国财政部制裁龙卷风现金

2022 年 8 月上旬，美国财政部宣布对加密货币混合器 Tornado Cash 实施制裁，指控 Lazarus Group 等不法分子利用该平台进行大量非法洗钱活动。 自 2019 年以来，已有超过 70 亿美元的加密货币被洗白。 根据Elliptic今年发布的统计数据，通过盗窃、黑客攻击和欺诈等非法手段获得了超过15亿美元的资金。

目前，美国联邦财政部外国资产控制办公室（OFAC）已下令冻结Tornado Cash的资产，并禁止美国公民使用Tornado Cash平台及其关联的以太坊钱包地址。 任何违反规定的人都将受到民事处罚。 潜在的刑事处罚。

USDC 快速投降

作为USDT的长期竞争对手，USDC发行方Circle Internet Financial采取了不同的策略。 在宣布制裁的第二天，这家总部位于美国的公司立即冻结了 Tornado Cash 钱包中价值 75,000 美元的稳定币 USDC，并阻止所有进出黑名单账户的交易。 但其首席执行官杰里米阿莱尔不同意财政部的决定，称制裁可能引发隐私和安全问题。 “如果我们袖手旁观usdt混币技术，这将导致更多的法律干预usdt混币技术，”他强调说。

Tether 含糊不清但没有跟进

在上周 24 日发布的一份声明中，领先的稳定币 Tether 提到：“到目前为止，OFAC 还没有要求稳定币发行人冻结制裁名单公布的二级市场钱包地址。” 账本中的钱包或合约地址可能是鲁莽行为，或提醒不法分子当局即将展开调查并决定清算或放弃资金，这显然不利于取证。

Tether首席技术官Paolo Ardoino指出，虽然Tether的总公司位于香港，业务范围不限于美国，但他表示公司将财政部的制裁视为全球性的。计划并通常会遵守美国当局的命令。 此外，Tether 还是一家在金融犯罪执法机构（FinCEN）下注册的公司，所有的现金流活动都受到政府监管。 不过，对于Tether未能积极跟上Tornado Cash制裁一事，财政部并未正面回应。

《华盛顿邮报》4 月份的一项分析发现，美国已经制裁了总部位于莫斯科的数字资产交易所 Chatex，但 Tether 未能遵守该政策，并继续使用它声称属于 Chatex 的账户进行交易。 自从本月 Tornado Cash 受到制裁以来，只有价值 5,000 美元的 USDT 存入了混合器。

过去，Tether 也曾受到监管机构的处罚。 2021年，纽约州总检察长办公室指控USDT存在虚假资产结构。 官方结算最终以1850万美元结算； CFTC）为类似的费用支付 4100 万美元。

DAI 考虑与美元脱钩

随着美国对Tornado Cash实施制裁，DAI稳定币也在加紧步伐商讨措施。 目前，发行 DAI 的 MakerDAO 联合创始人 Rune Christensen 向社区解释说，这种情况需要慎重考虑，强调 DAI 未来应该提倡的是坚持选择去中心化的道路。

Rune 向社区解释了为什么 DAI 可能是去中心化自治组织（DAO）的唯一选择，Rune Christensen 在他的博客中披露了风险加权资产（RWA）被错误计算的问题。 他表示，对加密货币的物理打击可能会在没有警告的情况下发生，即使是合法的、无辜的用户也无法恢复。 在揭露该协议未能遵守监管机构的同时，他建议“DAI 必须选择去中心化的道路，这一直是 DAI 的意图和目的”。

根据 Daistats 数据，目前超过 50% 的 DAI 由 USDC 稳定币抵押。

28日官方数据显示，8月19日至26日，Circle共发行23亿美元USDC，赎回28亿美元USDC，USDC流通量减少5亿美元。 截至8月26日，USDC总流通量523亿美元，储备524亿美元，其中现金104亿美元，短期美国国债420亿美元。

指责拜登违反宪法

加密货币倡导组织Coin Center认为，拜登联邦政府实施的制裁可能违反宪法赋予的正当程序和言论自由权，美国政府并未采取行动减少制裁对无辜美国民众的影响。 美国财政部金融犯罪执法机构前负责人、加密隐私公司 Espresso Systems 现任总法律顾问迈克尔·莫西尔也表示，制裁不是改变行为的方式，也无法实现政府理想的安全目标。

电子前沿基金会（EFF）指出，目前联邦政府的制裁已经超出了监管机构的权限，加密货币交易所Kraken的首席执行官杰西鲍威尔也同意此举存在违宪担忧。 可见，各界反对的声音不少，Tether并不是唯一一家未遵守制裁规定的稳定币发行方。 创建PAX的Paxos和基于以太坊稳定币的DAI都没有冻结Tornado Cash的钱包。

在美国于 2022 年 8 月 8 日正式启动制裁后，Tornado Cash 处理的加密货币交易量迅速下降。 根据知名虚拟货币数据分析师 Dune Analytics 的数据，其每日存款已从 8 月第一周价值约 700 万美元的以太坊降至约 200 万美元。 加拿大货币分析师指出，随着混币器流量的枯竭，Tornado Cash 将逐渐失去混淆数字资产的能力，最终可能无法被想犯罪的人利用。

这不是美国政府第一次对加密货币行业实施制裁。 早在今年上半年，OFAC就对协助俄罗斯政府逃避经济制裁的加密货币矿业公司Bitriver和协助朝鲜政府洗钱的混币平台Blender进行了制裁。 但这种方式是否能有效遏制欺诈或违法行为，是否会限制产业发展和用户权益，还有待商榷。 #NFT 和加密货币#