如何利用比特币洗钱 美国政府要打击洗钱，比特币的大风险来了？

由于其天然的匿名性，加密货币很容易逃避监管并成为非法活动的资金来源，因此被许多政府视为国家安全的眼中钉。既然美国新任财长耶伦接手了姆努钦的大棒，那根刺可能很快就会被拔掉。

在特朗普担任总统期间，他提出了一套关于加密货币行业的新法律法规，要求金融服务公司记录和传递一些加密货币持有者的身份和交易信息，以遏制洗钱或其他非法加密货币活动。

美国财政部的金融犯罪执法网络（FinCEN）这些规则在特朗普竞选失利后仍在推进。FinCEN 曾希望将通常持续几个月的咨询期缩短至 15 天，以便在特朗普政府 1 月底辞职之前推出该政策。

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加密货币贸易组织甚至在法庭上提起诉讼，在压力下 FinCEN 宣布了最后一刻的延期。新任财长耶伦接任，政策咨询期延长至2021年3月末。

FinCEN 提出了两项​​有争议的加密监管提案：

当客户将价值超过 10,000 美元的加密货币转移到非托管钱包时，银行和加密货币服务公司（包括加密货币交易所）会向财政部提交报告。简而言之，当客户想要提取 10,000 美元现金时，该平台会发送报告。此举的技术问题是大多数非托管钱包都处于离线状态，因此难以追踪。当客户向他人的非托管钱包发送价值超过 30,000 美元的加密货币时，银行和加密货币服务公司必须保留记录，包括交易对手的身份。但对于加密货币交易所而言，如何用比特币洗钱导致业务成本大幅增加，有时甚至无法验证交易对手的身份。

该政策将威胁到加密货币的核心去中心化功能。业内分析人士表示，如果监管规则正式实施比特币洗黑钱吗，很可能导致加密货币价格暴跌。

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在加密货币方面，拜登政府似乎与特朗普政府有着同样的仇恨。

上周，耶伦在《纽约时报》主办的在线活动中表示：

我不认为比特币可以成为一种广泛使用的交易机制。我担心比特币交易经常被用于非法融资。

美国证券交易委员会（SEC）新任主席加里·根斯勒（Gary Gensler）周二表示，SEC 将确保加密货币市场在他的监督下免受欺诈和操纵。

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寻求上市的加密货币交易所最近收到了财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 的行政传票比特币洗黑钱吗，要求披露一些交易信息。

据彭博社报道，K街（Lobby Street，聚集了大量智库和游说团体）和华尔街的许多重量级人物正试图游说FinCEN扭转美国商会、富达、风险投资公司Union Square、Gemini 交易所联合创始人兄弟、区块链协议等新规

美国商会表示，该规则将对虚拟货币行业产生意想不到的长期后果。

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